Hazine ve Finansal Kurumlar

Türk Ticaret Bankası’nın Hazine ve Finansal Kurumlar Bölümü; Bilanço Yönetimi ve Piyasalar, Hazine Satış, Finansal Kurumlar ve Ekonomik Araştırmalar birimlerinden oluşmaktadır. Banka politikaları doğrultusunda bilanço dengesi, fonlama stratejileri ve piyasa risklerinin yönetimi, müşterilerin finansal risklerden korunmalarına yönelik hazine ürünlerinin fiyatlanması, finansal kurumlar ile ilişkilerin yönetilmesi ve ekonomik gelişmelerin izlenmesi Hazine ve Finansal Kurumlar’ın temel sorumluluk alanları arasında yer almaktadır.

Türk Ticaret Bankası, faiz ve faiz dışı gelir yaratma kapasitesini artırmaya odaklandığı 2025 yılını güçlü bir performans ile tamamlamış; bankalar arası piyasalarda 2 milyar ABD dolarını aşan işlem hacmine ulaşmıştır. Finansal piyasaları yakından takip etmekte olan Banka, hazine yönetimine ilişkin politika ve süreçlerini oluşturmuş; kârlılığı ve verimliliği artırmaya yönelik uzman sistemlerin kurulum çalışmalarına 2025 yılında da devam etmiştir. Bu teknoloji yatırımları ile risk yönetiminin etkin bir şekilde yürütülmesi ve müşterilere yeni ürünlerin sunulması hedeflenmektedir. Banka’nın aktiflerinin yüksek kalitede ve hızlı bir şekilde büyütülmesi ve finansmana erişimde ihracatçılara kalıcı ve güvenilir desteklerin verilmesi hedeflerine başarıyla ulaşılması için yurt içi ve yurt dışı finansal kurumlarla iş birlikleri kurulmuştur.

Güçlü Sermaye ve Kalıcı Mevduat Kaynakları ile Sağlanan Hızlı Büyüme

Türk Ticaret Bankası, 2025 yılında bilanço büyüklükleri ve kâr hedeflerine ulaşılmasına yönelik faaliyetlerini para ve sermaye piyasaları ürünlerinin etkin kullanımı ile sürdürmüştür. Likidite gereksinimleri gözetilerek, aktiflerin ve özellikle kredilerin sağlıklı ve dengeli büyümesi için gerekli kaynakların temininde iş kolları ile birlikte başarılı bir performans sergilenmiş ve 35 milyar TL’yi aşan mevduat büyüklüğüne ulaşılmıştır.

Yıl boyunca Aktif Pasif Komitesi toplantılarında bilanço yönetimi stratejilerinin belirlenmesine yönelik finansal piyasalardaki gelişmeler ve olası etkileri konusunda düzenli sunumlar yapılmış; Fon Transfer Fiyatlaması ile ilgili görüş ve öneriler sunulmuştur.

Kur ve faiz risklerinin en doğru şekilde yönetilerek sermaye ve gelirlerin piyasalarda yaşanan dalgalanmalardan olumsuz etkilenmemelerinin sağlanması amacı ile kullanılacak gelişmiş bir Hazine Yönetimi Sistemi kurulması çalışmalarına devam edilmektedir.

Ürün ve Hizmet Çeşitlendirmesi Odaklı Hazine Satış Faaliyetleri

Türk Ticaret Bankası 2025 yılında müşterilerin finansal risklere karşı korunma ihtiyaçlarına yanıt veren hazine ürün gamının genişletilmesi ve satış kapasitesinin artırılması için nitelikli insan kaynağı ve gelişmiş teknoloji yatırımlarını sürdürmüştür.

Sermaye Piyasası Kurulu’na faaliyet izni başvuruları Aralık 2024 tarihinde gerçekleştirilmiştir. 2025 yılında bu kapsamda ihtiyaç duyulan politika, prosedür, sözleşme ve dokümanlar, ilgili kanun ve tebliğler uyarınca düzenlenmiştir. 2025 yılı mayıs ayında Sermaye Piyasası Kurulu’ndan “İşlem Aracılığı”, “Portföy Aracılığı” ve “Sınırlı Saklama Hizmeti” yatırım hizmet ve faaliyetleri ile yan hizmetler alanlarında yetki belgesi alınmış ve finansal risklerden kaçınmak üzere türev ürünler müşterilere sunulmaya başlanmıştır.

Memnuniyet ve fayda odaklı çalışma ilkeleri doğrultusunda müşterilere değer katan faaliyetler başarı ile sürdürülmektedir. 2026 yılında, ihracatçıların rekabet gücünü artıracak Sermaye Piyasası ve Türev Araçlar ürün ve hizmetlerinin çeşitlendirilmesi, işlem hacimlerinin artırılması planlanmaktadır.

Ulusal ve Uluslararası Finansal Kurumlarla İş Birliği

2025 yılında, dış ticaret alanında müşterilere sunulan çözümlerin geliştirilmesi ve Banka’nın muhabir banka ağının genişletilmesi yönündeki çalışmalara devam edilmiştir.

Türk Ticaret Bankası, faaliyete başladığı tarihten itibaren ulusal ve uluslararası piyasalardaki tanınırlığını artırmış ve muhabir bankacılık ağını hızla genişletmiştir. 2025 yılında 50’yi aşkın finansal kurum ile SWIFT üzerinden RMA (Relationship Management Application) ilişkisi kurulmuştur.

Öte yandan, 2024 yılı son çeyreğinde hizmete başlayan Türk Ticaret Bankası, oldukça kısa bir sürede yurt dışı muhabir bankalarda yabancı para hesapları açmış ve müşterilerin yabancı para transferlerini gerçekleştirmeye başlamıştır.

2025 yılı boyunca, müşterilere dış ticaret alanında verilen destek ve çözümlerin artırılmasına odaklanılmıştır. İhracatçının ana bankası olma yolunda hızlı adımlarla ilerlenirken, genişleyen müşteri portföyüne paralel olarak artan akreditif, harici garanti, vesaik mukabili gibi dış ticaret işlemleri, ilişki tesis edilen muhabir bankalara yönlendirilmiştir.

Müşterilere dış ticaret alanında verilen destek ve çözümlerin artırılmasına yönelik çalışmalar sürdürülmüş; müşteri odaklı geliştirilen iş birliklerine ilave olarak hazine işlemlerini gerçekleştirmek üzere muhabir bankalarla kredili ilişkiler kurulmuştur.

2026 yılında da gerek müşterilere sunulan dış ticaret çözümlerinde, gerekse de Banka işlemlerinde destek sağlayan muhabir banka ağını genişletme çalışmalarına devam edilecektir.

Ekonomik Araştırmalar

Türk Ticaret Bankası, Türkiye ve küresel ekonomideki konjonktürel, yapısal, sektörel ve bölgesel gelişmeleri sistematik bir biçimde izlemekte; makroekonomik göstergeler, para ve maliye politikaları ile finansal piyasa dinamiklerini bütüncül bir çerçevede analiz etmektedir. Bu analizler kapsamında üretilen ekonomik görünüm, öngörü ve senaryo çalışmaları; Hazine Yönetimi süreçlerinde aktif–pasif dengesi, fonlama stratejileri ve piyasa risklerinin yönetimine; Risk Yönetimi süreçlerinde kredi, piyasa ve likidite risklerinin değerlendirilmesine; Strateji ve Bütçeleme süreçlerinde ise orta ve uzun vadeli planlama çalışmalarına analitik girdi sağlamaktadır.

Banka, gerçekleştirdiği ekonomik araştırmalar neticesinde elde edilen çıktı ve değerlendirmeleri, Hazine ve Finansal Kurumlar Birimi ile Banka Üst Yönetimi başta olmak üzere ilgili iş birimleri ile düzenli raporlar, sunumlar ve özel analizler aracılığıyla paylaşmakta ve böylece karar alma süreçlerinin güçlü bir ekonomik çerçeve üzerine inşa edilmesini sağlamaktadır.